Diventare Analista Previdenziale Corporate

Giornata 1

L’impresa come sistema previdenziale e il ruolo dell’Analista Corporate

La prima giornata è dedicata a gettare le fondamenta del percorso, introducendo la figura dell’Analista Previdenziale Corporate come nuovo interlocutore strategico delle PMI. La previdenza aziendale non è più un tema confinato alla busta paga o al TFR, ma diventa un elemento strutturale della competitività e della sostenibilità dell’impresa. L’azienda, infatti, non è solo un insieme di numeri e bilanci, ma un sistema complesso fatto di persone, ruoli e relazioni che generano valore.

Il consulente che intende specializzarsi in quest’ambito deve imparare a leggere l’impresa su più livelli: da un lato la dimensione economico-finanziaria (visura, bilancio, costo del lavoro, TFR), dall’altro la dimensione organizzativa e sociale (imprenditore, amministratori, dirigenti, dipendenti). Solo integrando questi due sguardi si può passare dalla consulenza tecnica alla consulenza strategica.

Questa giornata fornisce al partecipante il metodo per prepararsi a un incontro in azienda, partendo dalla capacità di leggere il tessuto imprenditoriale del territorio fino a saper dialogare con le diverse figure apicali. L’obiettivo è chiaro: formare analisti in grado di presentarsi all’impresa non come semplici fornitori di risposte tecniche, ma come partner capaci di proporre soluzioni concrete, sostenibili e condivise.

1. Il ruolo dell’Analista Corporate come partner dell’impresa
   • Cosa fa, perché è diverso da altri consulenti.
   • Vantaggi per imprenditore, azienda, dirigenti, dipendenti.
   • Monitoraggio nel tempo: la consulenza come processo continuativo.
2. Leggere il tessuto imprenditoriale per sviluppare il business
   • Peso e criticità delle PMI italiane.
   • Comprendere settori, filiere e distretti.
   • Perché parlare di previdenza in azienda oggi.
   • Mappare gli interlocutori chiave.
3. Strumenti di preparazione alla visita
   • Visura camerale: assetto societario, ATECO, governance.
   • Bilancio: costo del personale, TFR, oneri fiscali, margini.
   • Individuare rischi e opportunità previdenziali.
4. Dialogo con le figure apicali
   • Imprenditore, amministratori, CFO, HR, dirigenti.
   • Adattare il linguaggio a ciascun interlocutore.
   • Costruire consenso interno.

Giornata 2 

Dialogare di previdenza e strategie per imprenditore e figure apicali

La seconda giornata entra nel vivo della consulenza operativa. Dopo aver acquisito le basi metodologiche e gli strumenti di analisi, il passo successivo consiste nello sviluppare la capacità di dialogare con i diversi decisori aziendali. Ogni figura, infatti, ha priorità differenti: l’imprenditore guarda alla continuità dell’impresa e all’ottimizzazione fiscale, l’amministratore pensa alla protezione personale e al TFM, i dirigenti vogliono mantenere il loro stile di vita anche in pensione, mentre i dipendenti cercano soluzioni semplici, comprensibili e vantaggiose nel breve periodo.

L’Analista Previdenziale Corporate deve quindi saper modulare il proprio linguaggio, passando da un approccio strategico e prospettico con l’imprenditore, a uno tecnico e normativo con l’amministratore, a uno più concreto e diretto con il dipendente. Questa versatilità comunicativa è ciò che distingue il vero analista: la capacità di parlare linguaggi diversi senza mai perdere la coerenza della visione complessiva.

In questa giornata verranno affrontati anche gli strumenti tecnici più rilevanti per le figure apicali, con particolare attenzione al Trattamento di Fine Mandato (TFM), ai fondi pensione, al TFR e alle polizze vita. Attraverso simulazioni pratiche e casi reali, i partecipanti impareranno a mostrare in modo chiaro e immediato i benefici fiscali, organizzativi e personali delle diverse soluzioni, rafforzando così la propria credibilità consulenziale e il valore percepito dall’impresa.

1. Parlare di previdenza dentro l’azienda
   • Con l’imprenditore: pianificazione, continuità, fiscalità.
   • Con l’amministratore: il TFM come strumento chiave.
   • Con i dirigenti: TFR e fondi pensione per protezione del reddito.
   • Con i dipendenti: previdenza complementare e impatto in busta paga.
2. Il TFM (Trattamento di Fine Mandato)
   • Inquadramento normativo.
   • Deducibilità per l’azienda, tassazione per l’amministratore.
   • Polizze e fondi pensione come veicoli.
   • Casi pratici di ottimizzazione.
3. Analisi delle opportunità per figure apicali
   • Strategie fiscali mirate per amministratori e dirigenti.
   • Personalizzazione per ruolo e reddito.
   • Confronto tra PMI di diversa dimensione.
4. Strumenti operativi per la consulenza
   • Software e simulatori dedicati.
   • Esercitazioni pratiche: presentare un piano a un imprenditore.
5. Dalla previdenza al welfare aziendale
   • Integrare previdenza e welfare.
   • Benefici concreti per imprenditore, management e dipendenti.

Giornata 3 

Dal check-up previdenziale al welfare aziendale condiviso

La terza giornata rappresenta il momento più operativo e conclusivo del percorso: la traduzione dell’analisi in progettazione concreta. Se la prima giornata ha fornito la cornice metodologica e la seconda ha sviluppato la capacità comunicativa, la terza è dedicata a trasformare dati e informazioni in un programma di welfare aziendale condiviso.

Il punto di partenza è il check-up previdenziale corporate, una vera e propria diagnosi aziendale che consente di fotografare lo stato attuale, individuare inefficienze e mappare i bisogni di imprenditore, amministratori, dirigenti e dipendenti. Non si tratta di un esercizio teorico, ma di un metodo rigoroso che guida il consulente nella raccolta delle informazioni e nella restituzione dei risultati attraverso un report chiaro e facilmente comprensibile.

A partire da questa diagnosi, il corso affronta la normativa del welfare aziendale, i vantaggi fiscali e organizzativi, e le opportunità offerte dalla contrattazione collettiva. Il passaggio cruciale, però, è il lavoro sulla condivisione: il valore dell’analista non si esaurisce nella capacità di analisi o nella conoscenza delle norme, ma nella sua abilità di costruire consenso interno e di guidare l’impresa verso un piano comune e sostenibile.

Il percorso si conclude con l’apprendimento di come formalizzare un programma condiviso, definire le linee guida operative e stabilire un piano di monitoraggio nel tempo. L’analista esce così dal corso con un metodo completo che gli permette di posizionarsi come partner strategico delle PMI, in grado di coniugare previdenza, fiscalità e welfare in un’unica visione integrata.

  Il Check-up Previdenziale Corporate

• Raccolta documentale: visura, bilancio, CCNL.
• Interviste e questionari interni.
• Output: mappa dei bisogni e rischi (TFR, TFM, welfare frammentato).
• Restituzione: il report di diagnosi da condividere con l’impresa.

  Normativa del welfare aziendale

• Welfare vs fringe benefit.
• Quadro fiscale e contributivo delle prestazioni.

  Vantaggi fiscali e organizzativi

• Riduzione costo del lavoro.
• Maggiore liquidità aziendale.
• Retention e motivazione del personale.
• Previdenza complementare come pilastro.

  Welfare aziendale e contrattazione collettiva

• Welfare volontario e welfare negoziale.
• Accordi plurisoggettivi.
• Contrattazione di primo e secondo livello.

  Dal check-up al programma condiviso con l’impresa

• Restituzione del report e negoziazione con le figure apicali.
• Formalizzazione del piano di welfare.
• Definizione di KPI e piano di monitoraggio periodico.