SHOP > Percorsi Formativi
Specialista in Previdenza Complementare
Regole, metodo e applicazione operativa per una pianificazione previdenziale evoluta
€590,00 + IVA
- +10mila Professionisti formati negli ultimi 30 anni in tutta Italia
La Presentazione
Diventare Specialista in Previdenza Complementare è un percorso di specializzazione pensato per professionisti che vogliono acquisire una competenza tecnica reale e immediatamente spendibile nella gestione della previdenza complementare.
Non nasce per “raccontare” i fondi pensione, né per fornire una panoramica descrittiva del settore.
Nasce per insegnare come si lavora davvero con la previdenza complementare quando l’obiettivo è fare consulenza evoluta: ragionare sulle alternative, leggere le implicazioni operative e costruire scelte motivate, verificabili e coerenti con il profilo dell’iscritto.
Oggi la previdenza complementare non è più un tema marginale o accessorio. È uno snodo strategico sempre più rilevante nella pianificazione delle persone e, allo stesso tempo, uno strumento centrale nelle politiche di welfare delle aziende.
Proprio per questo, la differenza tra una consulenza generica e una consulenza specialistica non sta nel conoscere le definizioni, ma nel saper gestire correttamente:
- le modalità di adesione e le scelte iniziali che determinano il percorso dell’iscritto;
- le logiche di contribuzione, sia individuale sia aziendale, compresi TFR, contributi del datore di lavoro e premi;
- l’impatto della fiscalità lungo tutta la vita del fondo, non solo nella fase finale;
- i diritti esercitabili nel tempo: anticipazioni, riscatti e RITA, con le relative condizioni e documentazioni;
- la fase di prestazione: capitale, rendita e combinazioni possibili, con valutazione delle conseguenze economiche e fiscali;
- i vincoli e le tutele che rendono la posizione “particolare” rispetto ad altri strumenti: intangibilità, protezioni, limiti e casistiche complesse.
In altre parole, a parità di cliente, la previdenza complementare può produrre risultati molto diversi in funzione di decisioni operative che spesso vengono gestite in modo superficiale.
Questo percorso è costruito per colmare proprio quel gap: trasformare la norma in criterio decisionale, e la regola in metodo di consulenza.
L’impostazione didattica è orientata alla pratica e alla replicabilità del metodo.
Non ci si limita a conoscere la disciplina: si lavora su come applicarla in modo corretto nei casi concreti.
Il percorso sviluppa una competenza che permette di:
- impostare una consulenza previdenziale complementare in modo strutturato;
- leggere le alternative disponibili e confrontarle con logica professionale;
- riconoscere errori frequenti e criticità operative prima che diventino problemi per l’iscritto;
- costruire scenari, valutazioni comparate e scelte sostenibili nel tempo;
- motivare le decisioni in modo tecnico, documentabile e coerente con il caso.
Il percorso ha una durata complessiva di 25 ore, progettate per garantire continuità e apprendimento solido attraverso due componenti complementari:
- 15 ore in streaming live, per lavorare in diretta su casi, ragionamenti guidati, confronto tecnico e applicazione operativa;
- 10 ore in piattaforma e-learning, per consolidare i passaggi fondamentali, riprendere i contenuti in autonomia e rendere replicabile il metodo nel tempo.
Questa struttura consente di unire due esigenze fondamentali:
- il valore del confronto tecnico e della guida didattica in tempo reale;
- la possibilità di fissare i concetti e applicarli con continuità tramite contenuti fruibili anche dopo la lezione.
Il Programma
STRUTTURA DEL PERCORSO LIVE (16 ORE)
MODULO 1 – Fondi pensione e scelte di adesione
Durata: 4 ore (live streaming)
Il modulo introduce in modo operativo la previdenza complementare e le diverse forme pensionistiche, fornendo criteri tecnici per orientare correttamente le scelte di adesione e di impostazione della posizione.
Contenuti principali
- Ruolo della previdenza complementare e logica del secondo pilastro
- Tipologie di fondi pensione: caratteristiche e differenze operative
- Adesioni e comparti: principali trend e dati di riferimento (COVIP)
- Procedure di adesione e gestione operativa (anche telematica)
- Tipologie di adesione e casistiche particolari:
- fiscalmente a carico
- pensionato
- focus su adesioni collettive
MODULO 2 – Contribuzione e welfare aziendale
Durata: 4 ore (live streaming)
Modulo dedicato alle regole contributive e al ruolo strategico del fondo pensione nel welfare aziendale, con analisi operativa delle diverse modalità di versamento e dei relativi effetti fiscali.
Contenuti principali
- TFR maturando e TFR pregresso: regole e utilizzo corretto
- Contributi diretti del lavoratore e contributi del datore di lavoro
- Premi di risultato e versamenti aggiuntivi
- Contributi reintegratori (reintegro anticipazioni)
- Focus tecnico su: fiscalmente a carico, extradeducibilità, dipendenti privati e pubblici
- Welfare aziendale: benefit e utilizzo del fondo pensione come leva di valorizzazione
- Fondo pensione come strumento di retention anche per PMI
- Misure compensative previste per le aziende
MODULO 3 – Diritti ante pensionamento e portabilità
Durata: 4 ore (live streaming)
Il modulo affronta le casistiche più frequenti e più delicate nella fase di accumulo: anticipazioni, riscatti e RITA. L’obiettivo è fornire un metodo per gestire correttamente richieste, documentazione e vincoli, includendo anche la portabilità e i trasferimenti.
Contenuti principali
- Anticipazioni: condizioni, limiti, casistiche e gestione operativa
- Riscatti ante pensionamento: presupposti e implicazioni
- RITA: requisiti, logica e utilizzo nella pianificazione
- Documentazione da presentare e legittimità delle richieste
- Focus premorienza:
- effetti della designazione
- casi particolari (anche post prestazione)
- Portabilità della posizione: effetti sulla contribuzione e trasferimenti
- Trasferimenti verso e dall’estero: logiche operative e criticità
MODULO 4 – Prestazioni, tassazione, vincoli e laboratorio con motore di calcolo
Durata: 4 ore (live streaming)
Modulo conclusivo, centrale per la consulenza: il partecipante acquisisce i criteri per valutare correttamente capitale/rendita, tassazione e convenienza, affrontando anche i vincoli che possono gravare sul fondo pensione.
Il modulo include una parte applicativa dedicata all’utilizzo del motore di calcolo e alle prime simulazioni guidate.
Contenuti principali
- Prestazioni pensionistiche: capitale e rendita
- Fondo pensione come strumento di accesso anticipato alla pensione: logiche e valutazioni
- Tassazione delle prestazioni: confronto e scelta ragionata in base al profilo dell’iscritto
- Intangibilità della posizione in fase di accumulo: tutele e limiti
- Vincoli e casistiche particolari:
- fallimento / liquidazione giudiziale
- pignoramento e cessione del quinto
- conseguenze sul fondo pensione
- TFR per ex coniuge divorziato: impatti sulla posizione
- Laboratorio operativo con motore di calcolo:
- impostazione dei parametri
- costruzione di scenari
- lettura degli output e criteri di interpretazione
VIDEO PRATICI IN E-LEARNING (10 ORE)
La componente e-learning è progettata per consolidare in autonomia i contenuti affrontati nei moduli live, attraverso video pratici e materiali applicativi, disponibili in piattaforma.
Obiettivo: rendere il metodo replicabile e utilizzabile nella pratica professionale.
Contenuti video pratici (10 ore)
- requisiti pensionistici di primo pilastro (contesto)
- tipologie di fondi pensione e modalità di adesione
- adesione esplicita, adesione automatica e silenzio-assenso
- TFR pregresso e modalità di conferimento
- voci contributive e profili fiscali
- scelte di investimento e comparti
- anticipazioni e riscatti
- prestazioni e rendita
- RITA e utilizzo operativo
- premorienza e designazione
- fiscalità delle prestazioni
- governance, trasparenza e ruolo COVIP
- casi pratici guidati e applicazioni operative
I Destinatari
Il percorso Diventare Specialista in Previdenza Complementare è rivolto a tutti quei professionisti che operano a contatto con i temi della consulenza previdenziale, finanziaria e del welfare, e che desiderano acquisire una competenza specialistica concreta e immediatamente spendibile nella gestione dei fondi pensione.
In particolare, il percorso è pensato per:
- Consulenti finanziari e consulenti finanziari indipendenti, che vogliono integrare la pianificazione degli investimenti con una competenza strutturata sulla previdenza complementare, offrendo al cliente un servizio più completo e differenziante.
- Assicuratori, broker e operatori del settore protection, che intendono rafforzare la propria consulenza con una capacità tecnica reale su adesioni, contribuzione, prestazioni e fiscalità dei fondi pensione, collegando soluzioni assicurative e previdenziali in modo coerente.
- Consulenti del lavoro, che gestiscono posizioni di lavoratori e aziende e desiderano padroneggiare in modo operativo il ruolo dei fondi pensione nella contribuzione, nel TFR e nei piani di welfare aziendale.
- Commercialisti, che supportano clienti privati e imprese e vogliono acquisire strumenti per leggere correttamente la previdenza complementare, valutare la convenienza fiscale e gestire scelte e casistiche in modo rigoroso.
- Operatori di patronato e professionisti dell’assistenza previdenziale, che vogliono affiancare alle competenze sul primo pilastro anche una gestione consapevole e tecnica della previdenza complementare, oggi sempre più centrale nelle scelte dei lavoratori.
Corpo Docenti
Il percorso Diventare Specialista in Previdenza Complementare è affidato a un corpo docente MEFOP composto da professionisti e formatori con competenze tecniche specialistiche nella disciplina della previdenza complementare e nella sua applicazione operativa.
I docenti accompagnano i partecipanti nell’analisi delle regole, delle casistiche e delle scelte più ricorrenti nella gestione dei fondi pensione, con un approccio orientato alla pratica, alla consulenza e alla comprensione dei meccanismi fiscali e prestazionali.
Corpo Docenti:
- Lorenzo Cicero
- Paolo Pellegrini
- Luca Di Gialleonardo
- Flavio De Benedictis
- Chiara Costantino
Docenza composta da professionisti MEFOP con esperienza diretta su fondi pensione, fiscalità, prestazioni e regole di sistema, per garantire un’impostazione rigorosa, concreta e immediatamente applicabile nella pratica professionale.
Gli Obiettivi
Il percorso Diventare Specialista in Previdenza Complementare ha l’obiettivo di trasformare la conoscenza della disciplina dei fondi pensione in competenza applicativa, fornendo ai partecipanti un metodo di lavoro strutturato per gestire in modo corretto e professionale la previdenza complementare nella consulenza a lavoratori e aziende.
Al termine del percorso, i partecipanti saranno in grado di:
- Impostare una consulenza previdenziale complementare completa, partendo dalle caratteristiche dell’iscritto e dalla struttura del fondo pensione, con una logica chiara e verificabile.
- Orientare correttamente le scelte di adesione, distinguendo tra tipologie di fondi pensione, modalità di iscrizione e comparti, evitando errori iniziali che compromettono la strategia previdenziale.
- Gestire correttamente la contribuzione (TFR, contributi volontari, contributi del datore di lavoro, premi di risultato), valutandone gli effetti operativi e fiscali nel tempo.
- Leggere e applicare la fiscalità della previdenza complementare in modo tecnico, comprendendo come incide nelle diverse fasi: contribuzione, accumulo e prestazione.
- Analizzare e gestire i diritti ante pensionamento, riconoscendo e applicando correttamente anticipazioni, riscatti e RITA, con attenzione alle condizioni di accesso e alla documentazione necessaria.
- Valutare la portabilità della posizione e le implicazioni dei trasferimenti tra forme pensionistiche, anche in presenza di situazioni articolate o non standard.
- Confrontare le prestazioni finali (capitale e rendita) con criteri di convenienza, integrando la valutazione economica con gli effetti fiscali e con il profilo dell’iscritto.
- Comprendere vincoli e tutele della posizione in fase di accumulo, gestendo correttamente anche casistiche complesse (pignoramenti, cessione del quinto, eventi giudiziali, situazioni familiari).
- Utilizzare strumenti di simulazione e motore di calcolo, costruendo scenari e confronti operativi per supportare scelte previdenziali motivate e documentabili.
L’obiettivo finale del percorso è formare professionisti capaci di operare con autonomia sulla previdenza complementare, acquisendo una competenza concreta, applicabile e riconoscibile nel tempo nella consulenza a clienti e aziende.
Date e Location
Data Inizio (live streaming): da definire
Materiale Didattico
Ogni partecipante riceverà un kit didattico completo, pensato per accompagnare lo studio e favorire l’applicazione pratica delle competenze acquisite nella previdenza complementare.
- Dispense operative e schede di sintesi
Materiali strutturati per fissare le regole essenziali e trasformarle in criteri di lavoro: schemi, mappe decisionali, checklist operative e riepiloghi tecnici utili nella consulenza sui fondi pensione. - Slide del percorso formativo
Tutte le lezioni live sono supportate da slide complete, messe a disposizione dei partecipanti per agevolare comprensione, memorizzazione e ripasso dei contenuti. - Materiali integrativi dei docenti
Durante il percorso vengono forniti strumenti di lavoro utili per la pratica professionale: estratti normativi, schede operative, esempi applicativi, casi guidati e supporti per la lettura delle casistiche più ricorrenti (adesione, contribuzione, prestazioni, fiscalità, RITA, anticipazioni e riscatti). - Video pratici in piattaforma e-learning (10 ore)
Accesso ai contenuti video pratici per consolidare i passaggi chiave e rendere replicabile il metodo: pillole operative e approfondimenti applicativi sui temi affrontati nei moduli live. - Registrazioni delle lezioni live
Tutte le sessioni in streaming vengono registrate e rese disponibili in area riservata, così da permettere ai partecipanti di rivedere i contenuti in qualsiasi momento e recuperare eventuali sessioni. - Accesso area riservata
Accesso a un ambiente dedicato per consultare e scaricare materiali, rivedere le registrazioni e utilizzare i supporti operativi messi a disposizione dai docenti.
La Quota
Il percorso Diventare Specialista in Previdenza Complementare prevede una quota di partecipazione trasparente e comprensiva di tutti i servizi, senza costi aggiuntivi.
La quota include:
- 26 ore di formazione complessiva, articolate in:
- 16 ore in live streaming (4 moduli da 4 ore);
- 10 ore di video pratici in piattaforma e-learning.
- Formazione in live streaming, con partecipazione attiva e confronto diretto con i docenti.
- Video pratici disponibili in piattaforma per consolidare i contenuti e rendere replicabile il metodo.
- Registrazioni delle lezioni live, accessibili online 24/7 per 12 mesi.
- Materiale didattico completo, comprensivo di dispense operative, supporti digitali, schede di sintesi e materiali integrativi dei docenti.
- Accesso all’area riservata, per consultare e scaricare materiali, rivedere le registrazioni e utilizzare i supporti operativi messi a disposizione durante il percorso.
- Attestato finale delle competenze, rilasciato al termine del percorso.
Quota di iscrizione:
€ 590,00 + IVA
La quota è valida per l’intera durata del percorso e consente l’accesso a tutte le attività formative previste dal programma.
Crediti e Attestati
Al termine del percorso Diventare Specialista in Previdenza Complementare, ogni partecipante riceverà un Attestato finale delle competenze, che certifica il completamento del percorso e le competenze acquisite nell’ambito della previdenza complementare e dei fondi pensione.
L’attestato ha valore specialistico e attesta la capacità di:
- orientare correttamente le scelte di adesione ai fondi pensione e le principali decisioni di impostazione della posizione;
- gestire in modo strutturato la contribuzione (TFR, contributi del lavoratore e del datore di lavoro, premi e versamenti aggiuntivi) e comprenderne gli effetti;
- applicare correttamente la fiscalità della previdenza complementare nelle diverse fasi (contribuzione, accumulo, prestazione);
- gestire i principali diritti ante pensionamento (anticipazioni, riscatti, RITA) e le casistiche correlate, inclusa la documentazione necessaria;
- valutare in modo tecnico le prestazioni (capitale e rendita) e costruire scelte ragionate anche tramite simulazioni e scenari;
- comprendere vincoli e tutele della posizione in fase di accumulo e gestire correttamente le situazioni non standard.
Il percorso è progettato come formazione specialistica orientata alla costruzione di competenze operative e spendibili nel tempo. L’attestato finale rappresenta quindi un riconoscimento formativo qualificante, utile a distinguersi professionalmente nel mercato della consulenza, dell’assistenza e della pianificazione previdenziale complementare.
👉 Al completamento del percorso, il partecipante avrà acquisito una preparazione tecnica e metodologica solida, immediatamente applicabile nella pratica professionale e coerente con elevati standard di competenza nella previdenza complementare.
CORSI SPECIALISTICI
Specialista in Previdenza Complementare
Regole, metodo e applicazione operativa per una pianificazione previdenziale evoluta
€590,00 + IVA
- Scarica la Brochure
- Data Inizio (live streaming): da definire
- Durata complessiva: 24 ore
- Registrazioni accessibili: 24/7 per 12 mesi
- Numero moduli: 4
- Materiale didattico: Dispense e supporti digitali inclusi, disponibili online 12 mesi
- Certificato Finale: Attestato di partecipazione
Guarda il Video
Candidati
Richiedi di partecipare compilando il form
Invia una richiesta per partecipare a questo corso o evento. Sarai ricontattato dal nostro Staff per ricevere maggiori informazioni.
- Piattaforma e-Learning
- Materiale didattico
- Certificato finale
Cosa dicono gli altri utenti...
- 5.0
Luca R., Consulente Finanziario di Milano
- 5.0
Marta B., Consulente finanziario EFPA
- 5.0
Giuseppe F., Assicuratore e broker di Roma
FAQ (Domande & Risposte)
Scopri le risposte alle domande più frequenti
Accademia Previdenza è l’unica scuola di formazione in Italia specializzata in campo previdenziale con una mission chiara: fornire supporto ai professionisti che vogliono apprendere competenze specialistiche. Il ruolo della nostra Accademia è quello di garantire un apprendimento continuo e di supportare un processo di acquisizione di abilità specifiche necessarie al successo professionale.
La faculty di Accademia Previdenza è costituita da eccellenze professionali in ambito previdenziale. La metodologia di selezione dei docenti e formatori è selettiva e volta alla ricerca di profili che rispettano alti standard qualitativi.
La ricerca del corpo docente si è spostata da un paradigma basato sulle conoscenze a quello di competenze non solo specifiche legate alla professionalità ma anche competenze trasversali (pensiero critico, capacità do problem solving, capacità di comunicare, resilienza).
Inoltre, la maggior parte dei formatori sono anche professionisti che svolgono quotidianamente la professione da consulente previdenziale.
Si, certo tutti possono iscriversi alla nostra Accademia ma alcuni corsi o materie di studio sono rivolti essenzialmente ai professionisti del campo finanziario, bancario e assicurativo.
Nel momento in cui si è deciso di intraprendere un nostro percorso formativo, la procedura per l’iscrizione è molto semplice: si può acquistare il corso scelto direttamente sul sito e seguendo le indicazioni richieste si finalizzerà l’iscrizione oppure si può effettuare direttamente un bonifico alla nostra società, fornendo la casuale del corso scelto. In ogni caso, consigliamo, prima di acquistare qualsiasi corso, di compilare il form di richiesta informazioni, con tutti i dati per essere ricontattato da un nostro tutor.
È possibile iscriversi attraverso:
- Bonifico bancario
- Carta di credito
Nel caso in cui il corso non dovesse partire per cause imputabili alla nostra organizzazione, la società provvederà al rimborso entro 30 giorni previo invio dell’Iban sul quale eseguire il bonifico.
Certo, può scrivere una e-mail a info@forfinance.it e richiedere di essere contattati da un tutor che fornirà tutte le informazioni per scegliere il miglior corso in funzione delle proprie esigenze.
Si, per i giovani professionisti che hanno un’età inferiore ai 28 anni è previsto uno sconto del 40% sulla quota di iscrizione.
I corsi di Analista Previdenziale di 1° e 2° livello sono accreditati ai fini EFPA per un totale di 48 ore.
Si, rilasciamo un attestato alla fine del Corso di Analista Previdenziale di 2° livello, previo superamento esame finale. L’attestato rilasciato comprova che il professionista possegga le competenze in ambito previdenziale. L’attestato viene redatto ed inviato il mese successivo alla prova d’esame.
Potrebbe interessarti anche...
